Kapitel 53: Die zweite Falle – Firmen, die die Aufspürung und Wiederbeschaffung von Kryptowerten versprechen

Das erste Gefühl eines Menschen, der entdeckt, dass sein Konto leergeräumt wurde oder seine Lebensinvestition in einer anonymen digitalen Wallet verpufft ist, ist das Gefühl des physischen Erstickens. Die Luft wird dünn und der Boden, von dem wir dachten, er sei stabil genug, um darauf eine Zukunft aufzubauen, verschwindet einfach. In den vorangegangenen Kapiteln haben wir uns mit den Betrugstechniken selbst befasst – mit dem „Rug Pull“, den gefälschten Börsen und den unwiderruflichen Überweisungen. Doch hier, in diesem Kapitel, tauchen wir in eines der zynischsten und grausamsten Phänomene der digitalen Betrugswelt ein: den „doppelten Betrug“.

Dies ist der Moment, in dem das Opfer, finanziell verwundet und blutend, nach einem Rettungsring sucht. Es wendet sich an Google, Facebook-Gruppen oder gesponserte Anzeigen, die „Cyber-Experten versprechen, die Ihnen Ihr gestohlenes Krypto zurückholen“. Für jemanden, der all seine Ersparnisse verloren hat, wirken diese Anzeigen wie eine göttliche Hand, die sich aus der Dunkelheit entgegenstreckt. Doch in allzu vielen Fällen gehört diese Hand nicht einem Retter, sondern genau jenem Henker, der nur darauf aus ist, den Strick ein weiteres Mal zuzuziehen.

Während meiner jahrelangen beruflichen Tätigkeit bei der Betreuung von Betrugsopfern lässt sich beobachten, wie sich dieses Muster immer wieder wiederholt. Es ist ein Kampf um die letzte Hoffnung, und in diesem Kapitel werden wir lernen, die Raubtiere zu identifizieren, die sich als Engel in Weiß verkleiden, die tatsächlichen technologischen Grenzen der Vermögenswiederbeschaffung verstehen und die nüchternen rechtlichen Wege zur Bewertung der Situation kennenlernen.

Das folgende Szenario ist ein Lehrbeispiel, das auf gängigen Betrugsmustern basiert. Die Charaktere und Ereignisse dienen lediglich der Veranschaulichung.

Die Geschichte von Abraham: Wenn Verzweiflung auf einen „Experten“ trifft

Abraham (ein Pseudonym), ein Rentner, verlor eine beachtliche Geldsumme bei einem Krypto-Investitionsbetrug. Drei Monate lang glaubte er, an einer erstklassigen Börse zu handeln, bis er sein Geld abheben wollte und feststellte, dass die Website verschwunden war und die Kommunikation unterbrochen wurde. Die Gefühle von Scham und finanzieller Angst begleiteten ihn jeden Tag.

Eines Nachts tippte Abraham in die Suchleiste ein: „Wie man gestohlene Bitcoins zurückbekommt“. Das erste Ergebnis war eine beeindruckende Website mit einem professionellen Logo und einem Namen, der nach einer Eliteeinheit klang: „Blockchain Recovery & Intelligence Taskforce“. Die Website präsentierte Zeugenaussagen von Menschen, die „ihr Geld zurückerhalten hatten“, sowie Bilder von Servern und komplexem Computercode.

Abraham hinterließ seine Daten. Am Morgen rief ihn bereits ein Vertreter an, der sich als „Mark“ vorstellte. Mark hatte eine autoritäre Stimme und strahlte Ruhe aus. „Abraham, es tut mir leid zu hören, was dir passiert ist“, sagte er voller Empathie. „Unsere Technologie ermöglicht es uns, die endgültige Wallet aufzuspüren, in der sich dein Geld befindet.“

Nach einem langen Gespräch schickte Mark Abraham einen Screenshot, der angeblich die Gelder innerhalb einer digitalen Wallet zeigte. „Wir haben dein Geld gefunden. Es befindet sich in einer Wallet bei einer bekannten Börse. Aber es gibt ein Problem – die Wallet ist gesperrt. Um den Code freizugeben und das Geld an dich zu überweisen, musst du eine ‚Software-Lizenzgebühr‘ in Höhe von einigen tausend Dollar hinterlegen. Dies ist eine Zahlung, die dir bei der Rückerstattung des Kapitals zurückgegeben wird.“

Abraham zögerte, aber Mark überzeugte ihn davon, dass dies ein notwendiger Schritt zur Rettung all seiner Ersparnisse sei. Abraham schickte das geforderte Geld. Nach einigen Tagen kehrte Mark mit einer weiteren Forderung zurück: eine Quellensteuer an eine fiktive internationale Steuerbehörde. Abraham, der sich an die Hoffnung klammerte, dass das Geld „zum Greifen nah“ sei, zahlte erneut.

Das Szenario endete damit, dass Mark verschwand, die Website offline ging und Abraham mit einem weiteren finanziellen Verlust und neuen Schulden zurückblieb. Er war Opfer dessen geworden, was als „Wiederbeschaffungsbetrug“ bekannt ist.

Die bittere Wahrheit: Warum ist es fast unmöglich, Krypto privat „zurückzuholen“?

Um zu verstehen, warum Firmen, die eine Wiederbeschaffung versprechen, meistens ein Betrug sind, muss man die technologische Grundlage der Blockchain verstehen. Die Blockchain ist ein dezentrales Register und hat keinen „Kundenservice“. Kein privates Unternehmen hat einen „Abbruch-Knopf“ oder die Fähigkeit, ohne die privaten Schlüssel in die Wallet eines anderen einzudringen.

Die Prüfung von Möglichkeiten zur Wiederbeschaffung von Geldern in der Kryptowelt könnte sich auf einen von zwei Pfaden konzentrieren:

1. Freiwillige Rückgabe: Seltene Fälle, in denen der Inhaber der Vermögenswerte beschließt, diese zurückzugeben, manchmal gegen eine vereinbarte „Belohnung“.
2. Erzwungene rechtliche Maßnahme: Wenn das Geld bei einer zentralisierten Börse ankommt, die eine Identitätsprüfung (KYC) durchführt, kann eine rechtliche Intervention oder eine Anfrage an die Strafverfolgungsbehörden zur Kontosperrung geprüft werden.

Private Firmen, die eine „Wiederbeschaffung“ versprechen, behaupten oft, über technologische Fähigkeiten zu verfügen, die gar nicht existieren. Blockchain-Analysefirmen existieren zwar tatsächlich und befassen sich mit der Verfolgung des Geldwegs, aber sie liefern lediglich einen technischen Bericht. Sie können das Geld nicht ohne die Zusammenarbeit des Inhabers oder einen richterlichen Beschluss, der eine Handelsplattform dazu verpflichtet, „zurückziehen“.

Der Unterschied zwischen Aufspürung (Tracing) und Wiederbeschaffung (Recovery)

Es ist wichtig, eine kritische Unterscheidung zu treffen, die Betrüger zu ihrem Vorteil ausnutzen. Es gibt Firmen, die sich mit dem Aufspüren digitaler Vermögenswerte befassen. Sie nutzen professionelle Tools, um den Weg der Transaktionen zu verfolgen und können die Wallet oder die Börse identifizieren, bei der die Gelder angekommen sind.

Diese Informationen können als Grundlage für rechtliche Schritte dienen. Dennoch werden legitime Firmen, die eine Aufspürung durchführen, meist betonen, dass die Erfolgsaussichten für eine Wiederbeschaffung von den Umständen des Einzelfalls und vielen externen Faktoren abhängen. Im Gegensatz dazu versprechen Betrugsfirmen die „Wiederbeschaffung“ selbst und machen diese meist von der Vorauszahlung verschiedener Gebühren abhängig.

Die Blockchain wurde konzipiert, um unbefugten Zugriff zu verhindern. Wäre es leicht möglich, Transaktionen rückgängig zu machen, wäre die Zuverlässigkeit der gesamten Technologie gefährdet. Daher sollte jedes Versprechen eines „direkten Zugriffs“ zur Stornierung von Transaktionen auf der Blockchain sofortiges Misstrauen wecken.

Rechtliche Aspekte und die Haftung von Finanzinstituten

In Fällen, in denen die rechtliche Frage nach einem Kryptobetrug geprüft wird, konzentriert sich die professionelle Analyse oft auf das Verhalten des Finanzinstituts, das die Überweisung in Israel durchgeführt hat.

Nach israelischem Recht haben Banken und Kreditkartenunternehmen eine Sorgfaltspflicht gegenüber ihren Kunden. Wenn eine ungewöhnliche Überweisung an ein Ziel erfolgt, das mit Aktivitäten mit hohem Risiko identifiziert ist, kann geprüft werden, ob das Finanzinstitut seinen Pflichten gemäß gehandelt hat: Haben Warnsignale geleuchtet? Wurden angemessene Fragen gestellt? Wurde ein Versuch unternommen, den Kunden vor einem potenziellen Betrug zu schützen?

Es gibt Umstände, unter denen die Haftung der Bank geprüft werden könnte, wenn sie klare Warnzeichen ignoriert hat. Dennoch hängen die Erfolgsaussichten eines Gerichtsverfahrens von den spezifischen Umständen jedes Einzelfalls ab. Wenn der Kunde der Bank gegenüber falsche Angaben zum Zweck der Überweisung gemacht hat oder nach einer Warnung ausdrückliche Verzichtserklärungen unterzeichnet hat, kann dies die Möglichkeit beeinflussen, die Haftung auf das Finanzinstitut zu übertragen. Die rechtliche Analyse konzentriert sich in der Regel auf die beaufsichtigten Institutionen in Israel, da diese über eine Adresse und Vermögenswerte verfügen, gegen die vorgegangen werden kann.

Warnsignale: So erkennen Sie eine gefälschte „Krypto-Wiederbeschaffungsfirma“

Bei der Kontaktaufnahme mit einer Firma, die Hilfe bei der Wiederbeschaffung von Geldern anbietet, ist es ratsam, auf die folgenden roten Flaggen zu achten:

• Forderung nach Vorauszahlung: Anforderungen von „Freigabegebühren“, „Steuern“ oder „Hinterlegung eines Liquiditätsnachweises“ als Voraussetzung für die Rückgabe des Geldes sind ein eindeutiges Warnsignal.
• Garantie für einen sicheren Erfolg: Im Bereich der Wiederbeschaffung von Geldern gibt es keine Vorabgarantie für ein Ergebnis. Jedes Versprechen eines 100%igen Erfolgs sollte ein Warnsignal auslösen.
• Verwendung von Logos von Strafverfolgungsbehörden: Offizielle Stellen wie die Polizei oder das FBI arbeiten nicht in kommerzieller Zusammenarbeit mit privaten „Wiederbeschaffungsfirmen“.
• Verwendung unbegründeter technischer Terminologie: Die Verwendung komplexer Begriffe, die beeindruckend klingen, aber keine technische Grundlage haben, dient meist dazu, diejenigen zu täuschen, die in diesem Bereich nicht bewandert sind.
• Initiative Kontaktaufnahme zum Opfer: Proaktive Kontaktaufnahmen über Messenger-Apps, die „Hilfe“ anbieten, nachdem der Betrug bekannt wurde, sind meist Teil eines fortlaufenden Betrugsmusters.

Was kann man im Falle eines Verdachts auf Kryptobetrug tun?

In Fällen von Geldverlust infolge eines Betrugs können schnelle Maßnahmen von Bedeutung sein:

1. Dokumentation: Aufbewahrung jedes Schriftverkehrs, Wallet-Adressen, Screenshots und Überweisungsbelege.
2. Meldung bei den Behörden: Erstattung einer Strafanzeige bei der Polizei. Die Bestätigung der Anzeige ist ein wesentliches Dokument für zukünftige Verfahren.
3. Meldung bei der Bank: Sofortige Benachrichtigung der Sicherheits- oder Cyber-Abteilung der Bank. In einigen Fällen kann versucht werden, Überweisungen zu stoppen, bevor diese abgeschlossen sind.
4. Kontaktaufnahme mit Handelsplätzen: Wenn bekannt ist, dass das Geld an eine bekannte Börse überwiesen wurde, kann man sich mit der entsprechenden Dokumentation an deren Compliance-Abteilung wenden, um die Möglichkeit einer Kontosperrung des Verdächtigen zu prüfen.
5. Prüfung rechtlicher Möglichkeiten: Man kann sich von Fachleuten auf diesem Gebiet beraten lassen, um zu prüfen, ob ein Klageanspruch gegenüber dem überweisenden Finanzinstitut besteht und auf welche Weise in den gegebenen Umständen vorgegangen werden kann.

Zusammenfassung des Kapitels

Der Versuch, verlorenes Krypto wiederzubeschaffen, erfordert äußerste Vorsicht. Die Verzweiflung kann Opfer in die Arme der Betrüger des „doppelten Betrugs“ führen. Es ist wichtig daran zu denken, dass die Technologie, auf der die digitalen Währungen basieren, ein rückwirkendes Stornieren von Transaktionen sehr erschwert.

Der professionelle Weg zur Prüfung der Wiederbeschaffung von Geldern führt nicht über Versprechen technologischer Wunder, sondern über eine gründliche rechtliche Prüfung, die Untersuchung der Haftung der beteiligten Finanzinstitute und die Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden. Es ist ratsam, äußerste Vorsicht walten zu lassen und zu verstehen, dass Versprechen, die in der digitalen Welt zu gut klingen, um wahr zu sein, meist ein Zeichen für einen weiteren Betrug sind.