Capítulo 53: La segunda trampa — Empresas que prometen rastreo y recuperación de criptomonedas

La sensación inicial de una persona que descubre que su cuenta ha sido vaciada, o que los ahorros de toda su vida se han desvanecido en una billetera digital anónima, es una sensación de asfixia física. El aire se vuelve tenue y el suelo, ese que pensábamos que era lo suficientemente estable como para construir un futuro sobre él, simplemente desaparece. En los capítulos anteriores, tratamos las técnicas de estafa en sí: el «rug pull» (tirón de alfombra), las plataformas falsas y las transferencias irreversibles. Sin embargo, aquí, en este capítulo, nos sumergimos en uno de los fenómenos más cínicos y crueles del mundo del fraude digital: la «doble estafa».

Este es el momento en que la víctima, herida y sangrando económicamente, busca un salvavidas. Acude a Google, a grupos de Facebook o a anuncios patrocinados que prometen «expertos en ciberseguridad que les devolverán sus criptomonedas robadas». Para alguien que ha perdido todos sus ahorros, estos anuncios parecen una mano divina extendida desde la oscuridad. Pero en demasiados casos, esta mano no pertenece a un salvador, sino al mismo verdugo que solo busca apretar la soga una vez más.

A lo largo de años de trabajo profesional acompañando a víctimas de fraude, es posible observar cómo este patrón se repite. Es una batalla por la última esperanza, y en este capítulo aprenderemos a identificar a los depredadores que se disfrazan de ángeles, entenderemos cuáles son las verdaderas limitaciones tecnológicas de la recuperación de activos y cuáles son los caminos legales sobrios para examinar la situación.

El siguiente escenario es un ejemplo educativo basado en patrones comunes de fraude. Los personajes y eventos tienen fines ilustrativos solamente.

La historia de Abraham: Cuando la desesperación se encuentra con un «experto»

Abraham (seudónimo), un pensionista, perdió una suma considerable de dinero en una estafa de inversión en criptomonedas. Durante tres meses creyó que estaba operando en una plataforma de alto nivel, hasta que pidió retirar el dinero y descubrió que el sitio había desaparecido y la comunicación se había cortado. Los sentimientos de vergüenza y miedo económico lo acompañaron cada día.

Una noche, Abraham escribió en la barra de búsqueda: «cómo recuperar bitcoin robado». El primer resultado fue un sitio impresionante con un logotipo profesional y un nombre que sonaba como una unidad de élite: «Blockchain Recovery & Intelligence Taskforce». El sitio mostraba testimonios de personas que «recibieron su dinero de vuelta» e imágenes de servidores y código informático complejo.

Abraham dejó sus detalles. Por la mañana, ya lo llamaba un representante que se presentó como «Mark». Mark tenía una voz autorizada que transmitía calma. «Abraham, lamento mucho escuchar lo que te pasó», dijo con empatía. «Nuestra tecnología nos permite rastrear la billetera final donde se encuentra tu dinero».

Tras una conversación prolongada, Mark envió a Abraham una captura de pantalla que supuestamente mostraba los fondos dentro de una billetera digital. «Encontramos tu dinero. Está en una billetera en una plataforma conocida. Pero hay un problema: la billetera está bloqueada. Para liberar el código y transferirte el dinero, debes depositar 'gastos de licencia de software' por un valor de varios miles de dólares. Es un pago que se te devolverá junto con la recuperación del capital principal».

Abraham dudó, pero Mark lo convenció de que era un paso necesario para salvar todos sus ahorros. Abraham envió el dinero solicitado. Tras unos días, Mark volvió con otra exigencia: el pago de un impuesto retenido en la fuente para una autoridad fiscal internacional imaginaria. Abraham, aferrado a la esperanza de que el dinero estaba «al alcance de la mano», pagó de nuevo.

El escenario terminó cuando Mark desapareció, el sitio salió de línea y Abraham se quedó con otra pérdida financiera y nuevas deudas. Cayó víctima de lo que se denomina la «estafa de recuperación de fondos».

La amarga verdad: ¿Por qué es casi imposible «recuperar» criptomonedas de forma privada?

Para entender por qué las empresas que prometen recuperación son a menudo un fraude, se debe entender la base tecnológica de la blockchain. La blockchain es un registro descentralizado y no tiene un «centro de servicio al cliente». Ninguna empresa privada tiene un «botón de cancelación» o la capacidad de hackear la billetera de otra persona sin las claves privadas.

El examen de las posibilidades de recuperación de fondos en el mundo de las criptomonedas puede centrarse en uno de dos caminos:

1. Devolución voluntaria: casos raros en los que el poseedor de los activos decide devolverlos, a veces a cambio de una «recompensa» acordada.
2. Acción por coerción legal: si el dinero llega a una plataforma centralizada que realiza identificación de clientes (KYC), se puede considerar acudir a instancias judiciales o a las autoridades de cumplimiento para el bloqueo de la cuenta.

Las empresas privadas que prometen «recuperación» a menudo reclaman capacidades tecnológicas que no existen. Las empresas de análisis de blockchain sí existen y se dedican a seguir el rastro del dinero, pero solo proporcionan un informe técnico. No pueden «extraer» el dinero de vuelta sin la cooperación de quien lo posee o una orden judicial que obligue a la plataforma de intercambio.

La diferencia entre rastreo (Tracing) y recuperación (Recovery)

Es importante hacer una distinción crítica que los estafadores aprovechan a su favor. Hay empresas que se dedican al rastreo de activos digitales. Utilizan herramientas profesionales para seguir el rastro de las transacciones y pueden señalar la billetera o plataforma a la que llegaron los fondos.

Esta información puede servir de base para una acción legal. Sin embargo, las empresas legítimas que realizan rastreo enfatizarán a menudo que las posibilidades de recuperación dependen de las circunstancias del caso y de muchos factores externos. Por el contrario, las empresas estafadoras prometerán la «recuperación» en sí misma, y a menudo la condicionarán al pago previo de varias comisiones.

La blockchain fue diseñada para evitar el acceso no autorizado. Si se pudieran cancelar operaciones fácilmente, la fiabilidad de toda la tecnología se vería afectada. Por lo tanto, cualquier promesa de «acceso directo» para cancelar transacciones en la blockchain debería despertar sospechas inmediatas.

Aspectos legales y responsabilidad de las instituciones financieras

En casos donde se examina la cuestión legal después de una estafa de criptomonedas, el análisis profesional se centra a menudo en examinar la conducta de la institución financiera emisora en Israel.

En el marco de la ley israelí, los bancos y las empresas de crédito tienen un deber de cuidado hacia sus clientes. Cuando se realiza una transferencia inusual a un destino identificado con actividad de alto riesgo, se puede examinar si la institución financiera actuó de acuerdo con sus obligaciones: ¿se encendieron luces de advertencia? ¿Se hicieron las preguntas adecuadas? ¿Se intentó proteger al cliente frente a un posible fraude?

Existen circunstancias en las que se podría examinar la responsabilidad del banco si ignoró signos de advertencia claros. No obstante, las posibilidades de éxito en un proceso judicial dependen de las circunstancias específicas de cada caso. Si el cliente presentó una declaración falsa al banco sobre el propósito de la transferencia o firmó documentos de exención explícitos tras una advertencia, esto puede afectar la capacidad de imputar responsabilidad a la entidad financiera. El análisis legal se centrará generalmente en las instituciones supervisadas en Israel, ya que estas tienen domicilio y activos contra los cuales se puede actuar.

Signos de advertencia: Así identificará una empresa de «recuperación de criptomonedas» falsa

En casos de contacto con una empresa que ofrece ayuda para recuperar fondos, se recomienda prestar atención a las siguientes luces rojas:

• Exigencia de pago por adelantado: las demandas de «comisiones de liberación», «impuestos» o «depósito de prueba de liquidez» como condición para recuperar el dinero son un signo de advertencia inequívoco.
• Promesa de éxito garantizado: en el ámbito de la recuperación de fondos no hay garantía de resultados de antemano. Toda promesa de éxito del 100% debe encender una luz roja.
• Uso de logotipos de autoridades de cumplimiento: organismos oficiales como la policía o el FBI no trabajan en colaboración comercial con empresas de «recuperación» privadas.
• Uso de terminología técnica infundada: el uso de conceptos complejos que suenan impresionantes pero carecen de base tecnológica tiene como fin, a menudo, engañar a quien no es experto en el área.
• Contacto proactivo hacia la víctima: los contactos proactivos en aplicaciones de mensajería que ofrecen «ayuda» después de saberse sobre la estafa son, a menudo, parte de un patrón de fraude continuo.

¿Qué se puede hacer en caso de sospecha de estafa de criptomonedas?

En casos de pérdida de fondos como resultado de un fraude, las acciones rápidas pueden ser significativas:

1. Documentación: guardar toda correspondencia, direcciones de billeteras, capturas de pantalla y confirmaciones de transferencia.
2. Denuncia ante las autoridades: presentar una denuncia en la policía. La confirmación de la denuncia es un documento esencial para futuros procedimientos.
3. Informe al banco: actualización inmediata del departamento de seguridad o ciberseguridad del banco. En algunos casos, se puede intentar detener transferencias antes de que se completen.
4. Contacto con plataformas de intercambio: si se sabe que el dinero fue transferido a una plataforma conocida, se puede contactar a su departamento de cumplimiento con la documentación adecuada para examinar la posibilidad de congelar la cuenta del sospechoso.
5. Examen de opciones legales: se puede consultar con profesionales del área para examinar si existe una causa de demanda contra la institución financiera emisora y de qué maneras se puede actuar en las circunstancias del asunto.

Resumen del capítulo

El intento de recuperar criptomonedas perdidas requiere mucha precaución. La desesperación puede llevar a las víctimas a los brazos de los estafadores de la «doble estafa». Es importante recordar que la tecnología en la que se basan las monedas digitales dificulta mucho la cancelación de operaciones de forma retroactiva.

El camino profesional para examinar la recuperación de fondos no pasa por promesas de milagros tecnológicos, sino por un examen legal meticuloso, una evaluación de la responsabilidad de las entidades financieras involucradas y la cooperación con las autoridades de cumplimiento. Se recomienda actuar con extrema precaución y comprender que en el mundo digital, las promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad son, a menudo, una señal de otro fraude.