Capítulo 88: Grabaciones legales: qué está permitido y qué está prohibido

La voz de una persona es una huella dactilar inigualable. Contiene temblores imposibles de ocultar, un tono de desprecio que se filtra a través de palabras maquilladas y, sobre todo, la verdad oculta tras las pantallas de teclado. En los capítulos anteriores, tratamos la documentación visual, las capturas de pantalla y las líneas de código de los extractos bancarios. Sin embargo, al entrar en el mundo de las grabaciones, pasamos de observar pruebas estáticas a capturar la evidencia más viva que existe: la confesión de una parte en el litigio o, al menos, la primera grieta en su muro de mentiras.

En la labor de recopilación de pruebas contra estafadores digitales, la grabación es a menudo la "pistola humeante". Convierte el "mi palabra contra la suya" en algo tangible que puede ser escuchado por una autoridad judicial, un investigador policial o el oficial de cumplimiento del banco. No obstante, este terreno está plagado de minas legales. Un solo error en la forma en que obtuvo la grabación no solo podría invalidar la prueba, sino que podría llevar a que la recopilación se considere un delito penal de interceptación ilícita. En este capítulo, aprenderemos cómo utilizar el teléfono móvil para fines de documentación legal estándar y cuáles son los límites entre la recopilación legítima de pruebas y una violación de la ley.

El siguiente escenario es un ejemplo pedagógico basado en patrones comunes de fraude. Los personajes y eventos tienen fines ilustrativos solamente.

El teléfono que sonó dos veces: la historia de Ronit

Ronit (nombre ficticio), contable en una pequeña empresa en Haifa, ya había aceptado el hecho de que los 250.000 shéqueles que invirtió en la "plataforma de comercio de oro" habían desaparecido. Lloraba por las noches, ocultaba el déficit a su esposo y leía obsesivamente cada fragmento de información sobre estafas de criptomonedas. Sabía que había sido víctima de una estafa de "matanza de cerdos" (Pig Butchering), pero el dolor más grande era la sensación de impotencia. En tal escenario, una persona puede sentir que no tiene pruebas, dado que todas las comunicaciones eran a través de aplicaciones con mecanismos de borrado y las llamadas telefónicas solo incluían promesas verbales.

Entonces, un martes por la mañana, su teléfono sonó. En la pantalla apareció un número con prefijo británico. Ronit sintió que su pulso se aceleraba. Sospechaba que era la misma persona que la había contactado anteriormente. Pero esta vez, Ronit actuó preparada. Colocó el teléfono sobre la mesa, activó la aplicación de grabación en su tableta que estaba cerca y respondió con el corazón palpitando.

"Ronit, querida", la voz de Alex sonaba tan suave como siempre. "Tengo buenas noticias. Hemos logrado liberar tu expediente del bloqueo del regulador. Pero hay una última comisión de liquidez de 5.000 dólares que debe pagarse para que el dinero sea transferido a tu cuenta bancaria en Israel".

Ronit respiró hondo. "Alex, no entiendo. Me dijiste que todos los impuestos estaban pagados. Me prometiste en la llamada anterior que eso era todo, que el dinero estaba en camino".

"Sí, sí", respondió él, y en su voz se notaba un ligero tono de impaciencia. "Pero el banco central cambió las reglas ayer. Si no pagas en un plazo de dos horas, todo se perderá. No querrás perder un cuarto de millón de shéqueles por 5.000 dólares, ¿verdad?"

Ese fue el punto de inflexión. Ronit, habiendo recibido orientación profesional sobre el tema de la documentación, comenzó a hacer preguntas dirigidas. "Entonces, ¿confírmas que ya has recibido de mi parte 250.000 shéqueles? ¿Confirmas que el dinero está con ustedes?"

"Por supuesto", soltó Alex, "el dinero está con nosotros en la cuenta de custodia. Tan pronto como se pague la comisión, yo personalmente presionaré el botón de transferencia".

Ronit colgó la llamada. Temblaba, pero entendió que tenía en sus manos una documentación significativa. No solo grabó otro intento de estafa (conocida como "estafa de recuperación" o Recovery Scam), sino que obtuvo una declaración que vincula los fondos transferidos con la parte con la que hablaba. En un escenario posible, dicha grabación podría servir como base para examinar la responsabilidad de los intermediarios y establecer el vínculo entre las transferencias y las declaraciones falsas.

¿Qué dice la ley israelí? La Ley de Interceptación de Comunicaciones

En Israel, el marco legal relativo a las grabaciones está regulado principalmente por la Ley de Interceptación de Comunicaciones, 1979. Es una de las leyes más importantes que cualquier persona que busque documentar conversaciones debe conocer. La regla básica en Israel es relativamente simple, pero conlleva matices críticos:

La ley de la "parte en la conversación"

La grabación de una conversación solo se considera "interceptación ilícita" prohibida si se realiza sin el consentimiento de ninguna de las partes de la conversación. Esto significa que si usted es parte de la conversación —usted es quien habla o a quien se dirige—, puede grabar la conversación incluso sin el conocimiento de la otra parte. En Israel, a diferencia de ciertas jurisdicciones internacionales donde se requiere el consentimiento de todas las partes, puede ser suficiente el consentimiento de una de las partes para que la grabación no se considere una interceptación ilícita prohibida.

Por lo tanto, en el escenario en el que Ronit grabó a Alex, ella era parte de la conversación y consintió la grabación (por el acto mismo), y por lo tanto es una acción que puede ser evaluada para presentarse como prueba en los diversos procedimientos.

¿Cuándo se convierte en un delito penal?

La interceptación ilícita prohibida es una situación en la que una persona graba una conversación entre otras dos personas, sin participar ella misma y sin que ninguna de ellas le haya dado permiso para hacerlo. Por ejemplo, instalar un dispositivo de grabación en una oficina y grabar conversaciones de terceros es un delito penal. Además, una prueba obtenida de esa manera podría ser desestimada en procedimientos legales de acuerdo con las disposiciones de la ley.

La grabación como prueba legal: admisibilidad frente a peso probatorio

Es importante distinguir entre dos conceptos en el mundo del derecho: admisibilidad y peso probatorio. Una grabación puede ser formalmente admisible, pero su peso probatorio puede verse afectado si se demuestra que está editada, falsificada o que ha sido objeto de manipulación técnica.

Para que una grabación tenga un peso significativo en procedimientos judiciales, debe cumplir con pruebas técnicas y sustanciales aceptadas por la ley:

1. La prueba técnica (autenticidad)

Es importante demostrar que el dispositivo utilizado funciona correctamente, que la grabación no fue editada (no se cortaron secciones, no se pegaron frases de diferentes contextos) y que se trata de las voces originales de los participantes. En la era de las tecnologías de IA y la alteración de voz, esta prueba se vuelve más compleja. Por lo tanto, guardar el archivo original con los metadatos técnicos adjuntos es esencial.

2. La prueba sustancial (identificación de los hablantes)

Es necesario tener la capacidad de identificar a los hablantes. En casos de fraude digital, a veces se utilizan identidades falsas. En el escenario de Ronit, la identificación del hablante se vio reforzada como resultado de la referencia mutua por los nombres y el hecho de que el contenido de la conversación coincidía con hechos documentados del pasado.

3. La prueba de buena fe (Ley de Protección de la Privacidad)

Junto con la Ley de Interceptación de Comunicaciones, existen disposiciones en la Ley de Protección de la Privacidad, 1981. Un análisis legal general de las opciones sugiere que cuando una grabación se realiza con el fin de proteger un interés personal legítimo —como recopilar pruebas en caso de sospecha de fraude—, el interés de exponer la verdad puede prevalecer en ciertas circunstancias sobre el derecho a la privacidad de la parte grabada.

Grabación en circunstancias especiales: lugar de trabajo e instituciones públicas

Durante los intentos de aclarar las circunstancias del caso, las víctimas pueden encontrarse grabando interacciones con diversas entidades.

Conversaciones con entidades bancarias: En situaciones donde existe una disputa sobre las advertencias dadas al cliente o las declaraciones hechas ante él, documentar la conversación en tiempo real puede ser de gran importancia al evaluar la distribución de la responsabilidad. Si bien los bancos suelen registrar las conversaciones, el acceso a esta documentación no siempre está disponible de inmediato, por lo que una documentación independiente puede servir como ayuda probatoria.

Grabación en el lugar de trabajo: Si el incidente de fraude está relacionado con el entorno laboral, se debe tener precaución. Los tribunales laborales examinan a veces grabaciones sobre la base del deber de buena fe y confianza entre empleado y empleador, aunque en casos de exposición de ilegalidad o fraude, el enfoque puede ser diferente.

La tecnología al servicio de las pruebas: ¿cómo grabar correctamente?

Aunque en el pasado se utilizaban dispositivos de grabación dedicados, hoy la tecnología está disponible en cualquier dispositivo inteligente, aunque existen restricciones técnicas impuestas por los fabricantes de software.

Para obtener una documentación de calidad, se pueden considerar los siguientes métodos:

• Uso de un dispositivo externo: El uso de un altavoz y la grabación mediante otro dispositivo puede asegurar la existencia de la documentación sin depender de las restricciones internas del software.
• Aplicaciones dedicadas: Existen plataformas que permiten grabar conversaciones, sujetas a las restricciones del sistema operativo y las actualizaciones de seguridad.
• Grabación de conversaciones en aplicaciones de mensajería: En la medida en que la comunicación se realice a través de WhatsApp o Telegram, se debe asegurar que la documentación también incluya el audio, ya que una captura de pantalla de video no siempre captura el canal de voz.

El punto de crisis: cuando la grabación juega en su contra

A lo largo de los años, han surgido casos en los que las víctimas presentaron documentación en la que se escuchaba una supuesta confesión, pero al examinar la grabación se descubrió que la documentación se obtuvo mediante amenazas o presión irrazonable por parte de la víctima.

En situaciones en las que se ejercen amenazas hacia la otra parte, la documentación puede convertirse en una carga probatoria contra quien graba. En tal escenario, el enfoque legal puede desplazarse del fraude alegado al comportamiento de la víctima. Por lo tanto, al realizar la documentación, se recomienda mantener la objetividad y la calma, con el objetivo de permitir que la otra parte dé su versión libremente.

Aspecto legal: examen de opciones para la recuperación de fondos

¿Cómo puede la documentación ayudar en el ámbito civil? Las disposiciones legales, incluyendo la Ley de Servicios de Pago, 2019, establecen regulaciones sobre la responsabilidad en casos de uso indebido de medios de pago. La presentación de documentación puede ser relevante en situaciones donde se alega negligencia por parte de la parte pagadora o el intermediario.

Si, por ejemplo, surge una reclamación de que la parte profesional hizo una declaración falsa sobre la integridad de la transacción o la identidad del receptor, la grabación de la conversación puede servir como base para examinar el agravio de negligencia. Las posibilidades en estos casos dependen de las circunstancias específicas de cada caso, y las pruebas deben examinarse individualmente.

La documentación puede servir como una herramienta importante también en la interpretación de contratos y para establecer argumentos sobre promesas hechas verbalmente que contradicen los documentos escritos, algo que puede tener peso en el establecimiento de causas de demanda.

Resumen del capítulo

La documentación de audio es una herramienta significativa en casos de sospecha de fraude digital, pero requiere una comprensión de lo que está permitido y prohibido por ley. La documentación permite fijar una versión en tiempo real. El objetivo es crear una secuencia probatoria que combine la documentación visual, la financiera y la de audio, para presentar una imagen completa de las circunstancias que llevaron al hecho.

En el próximo capítulo, examinaremos el mundo de los metadatos técnicos adjuntos a los archivos y cómo pueden ayudar a identificar las circunstancias de su creación y envío de documentos en contextos de fraude.