Chapitre 53 : Le deuxième piège — Sociétés promettant la localisation et le recouvrement de cryptomonnaies

Le sentiment initial d'une personne qui découvre que son compte a été vidé, ou que l'investissement de toute une vie s'est évaporé dans un portefeuille numérique anonyme, est un sentiment d'étouffement physique. L'air devient rare et le sol, que nous pensions suffisamment stable pour y construire un avenir, disparaît simplement. Dans les chapitres précédents, nous avons abordé les techniques d'escroquerie elles-mêmes — le « rug pull », les plateformes frauduleuses et les transferts irréversibles. Mais ici, dans ce chapitre, nous plongeons dans l'un des phénomènes les plus cyniques et cruels du monde de la fraude numérique : « la double escroquerie ».

C'est le moment où la victime, blessée et saignante financièrement, cherche une bouée de sauvetage. Elle se tourne vers Google, vers des groupes Facebook ou vers des publicités sponsorisées promettant des « experts en cybersécurité qui vous rendront votre cryptomonnaie volée ». Pour celui qui a perdu toutes ses économies, ces publicités ressemblent à une main divine tendue depuis les ténèbres. Sauf que dans trop de cas, cette main n'appartient pas à un sauveur, mais au même bourreau qui ne cherche qu'à serrer la corde une fois de plus.

Au fil des années de travail professionnel à accompagner les victimes de fraudes, on peut voir comment ce schéma se répète. C'est une bataille pour le dernier espoir, et dans ce chapitre, nous apprendrons à identifier ces prédateurs déguisés en anges gardiens, nous comprendrons quelles sont les limites technologiques réelles du recouvrement d'actifs, et quelles sont les voies juridiques lucides pour examiner la situation.

Le scénario suivant est un exemple pédagogique basé sur des modèles d'escroquerie courants. Les personnages et les événements sont destinés à l'illustration uniquement.

L'histoire d'Abraham : quand le désespoir rencontre un « expert »

Abraham (nom fictif), retraité, a perdu une somme d'argent importante dans une escroquerie aux investissements en cryptomonnaies. Pendant trois mois, il a cru trader sur une bourse prestigieuse, jusqu'à ce qu'il demande à retirer ses fonds et découvre que le site avait disparu et que toute communication avait été coupée. Les sentiments de honte et la peur financière l'ont accompagné quotidiennement.

Une nuit, Abraham a tapé dans la barre de recherche : « Comment récupérer du Bitcoin volé ». Le premier résultat était un site impressionnant avec un logo professionnel et un nom sonnant comme une unité d'élite : « Blockchain Recovery & Intelligence Taskforce ». Le site présentait des témoignages de personnes ayant « récupéré leur argent » et des photos de serveurs et de code informatique complexe.

Abraham a laissé ses coordonnées. Le lendemain matin, il a été contacté par un représentant qui s'est présenté comme « Marc ». Marc avait une voix autoritaire et rassurante. « Abraham, je suis désolé d'apprendre ce qui vous est arrivé », a-t-il dit avec empathie. « Notre technologie nous permet de localiser le portefeuille final où se trouve votre argent. »

Après une longue conversation, Marc a envoyé à Abraham une capture d'écran montrant prétendument les fonds à l'intérieur d'un portefeuille numérique. « Nous avons trouvé votre argent. Il se trouve dans un portefeuille sur une bourse connue. Mais il y a un problème — le portefeuille est verrouillé. Pour débloquer le code et transférer l'argent vers vous, vous devez déposer des 'frais de licence logicielle' d'un montant de plusieurs milliers de dollars. C'est un paiement qui vous est remboursé avec la récupération du capital. »

Abraham a hésité, mais Marc l'a convaincu qu'il s'agissait d'une étape nécessaire pour sauver toutes ses économies. Abraham a envoyé l'argent demandé. Après quelques jours, Marc est revenu avec une autre demande : le paiement d'une taxe à la source pour une autorité fiscale internationale imaginaire. Abraham, s'accrochant à l'espoir que l'argent était « à portée de main », a payé à nouveau.

Le scénario s'est terminé lorsque Marc a disparu, le site a été mis hors ligne, et Abraham s'est retrouvé avec une perte financière supplémentaire et de nouvelles dettes. Il a été victime de ce que l'on appelle « l'escroquerie au recouvrement de fonds ».

La dure vérité : pourquoi est-il presque impossible de « récupérer » de la cryptomonnaie de manière privée ?

Pour comprendre pourquoi les sociétés qui promettent un recouvrement sont le plus souvent une fraude, il faut comprendre la base technologique de la blockchain. La blockchain est un registre décentralisé et ne dispose pas de « centre de service client ». Aucune société privée n'a de « bouton d'annulation » ou la capacité de pirater le portefeuille d'une autre personne sans les clés privées.

L'examen des options de recouvrement des fonds dans le monde des cryptomonnaies peut se concentrer sur l'une des deux voies suivantes :

1. Restitution volontaire : Cas rares où le détenteur des actifs décide de les restituer, parfois en échange d'une « récompense » convenue.
2. Action par contrainte judiciaire : Si l'argent arrive sur une bourse centralisée pratiquant l'identification des clients (KYC), il est possible d'envisager une saisine des tribunaux ou des autorités répressives pour geler le compte.

Les sociétés privées qui promettent un « recouvrement » prétendent souvent à des capacités technologiques qui n'existent pas. Des entreprises d'analyse de blockchain existent bel et bien et s'occupent de suivre le chemin de l'argent, mais elles ne fournissent qu'un rapport technique. Elles ne peuvent pas « retirer » l'argent sans la coopération de son détenteur ou une ordonnance judiciaire obligeant une plateforme d'échange.

La différence entre la localisation (Tracing) et le recouvrement (Recovery)

Il est important d'établir une distinction critique que les escrocs utilisent à leur avantage. Il existe des entreprises spécialisées dans la localisation d'actifs numériques. Elles utilisent des outils professionnels pour suivre le parcours des transactions et peuvent pointer vers le portefeuille ou la bourse où les fonds sont arrivés.

Ces informations peuvent servir de base à une action en justice. Cependant, les entreprises légitimes effectuant une localisation souligneront généralement que les chances de recouvrement dépendent des circonstances du cas et de nombreux facteurs externes. À l'inverse, les sociétés frauduleuses promettront le « recouvrement » lui-même, et le conditionneront le plus souvent au paiement anticipé de divers frais.

La blockchain a été conçue pour empêcher tout accès non autorisé. S'il était possible d'annuler des transactions facilement, la fiabilité de toute la technologie serait compromise. Par conséquent, toute promesse d'« accès direct » pour annuler des transactions sur la blockchain doit susciter une suspicion immédiate.

Aspects juridiques et responsabilité des institutions financières

Dans les cas où la question juridique est examinée après une escroquerie aux cryptomonnaies, l'analyse professionnelle se concentre souvent sur l'examen de la conduite de l'institution financière émettrice en Israël.

Dans le cadre du droit israélien, les banques et les sociétés de carte de crédit ont un devoir de diligence envers leurs clients. Lorsqu'un virement inhabituel est effectué vers une destination identifiée comme présentant une activité à haut risque, il est possible d'examiner si l'institution financière a agi conformément à ses obligations : des voyants d'alerte se sont-ils allumés ? Des questions appropriées ont-elles été posées ? Une tentative a-t-elle été faite pour protéger le client contre une fraude potentielle ?

Il existe des circonstances dans lesquelles la responsabilité de la banque peut être examinée si elle a ignoré des signes d'alerte évidents. Cependant, les chances de succès d'une procédure judiciaire dépendent des circonstances spécifiques de chaque cas. Si le client a présenté une fausse déclaration à la banque concernant le but du transfert ou a signé des documents de décharge explicites après un avertissement, cela pourrait affecter la capacité à imputer une responsabilité à l'institution financière. L'analyse juridique se concentrera généralement sur les institutions réglementées en Israël, car elles ont une adresse et des actifs contre lesquels il est possible d'agir.

Signes d'alerte : comment identifier une société de « recouvrement de cryptomonnaies » frauduleuse

Dans les cas de contact avec une société proposant une aide au recouvrement de fonds, il est recommandé de prêter attention aux signaux d'alerte suivants :

• Exigence de paiement anticipé : Les demandes de « frais de libération », de « taxes » ou de « dépôt de preuve de liquidité » comme condition à la récupération de l'argent sont un signe d'alerte manifeste.
• Promesse de succès certain : Dans le domaine du recouvrement de fonds, il n'y a pas de garantie de résultat à l'avance. Toute promesse de succès à 100 % doit allumer un voyant rouge.
• Utilisation de logos d'autorités répressives : Des organismes officiels comme la police ou le FBI ne travaillent pas en coopération commerciale avec des sociétés de « recouvrement » privées.
• Utilisation d'une terminologie technique non fondée : L'utilisation de concepts complexes qui semblent impressionnants mais sans fondement technologique vise généralement à tromper ceux qui ne sont pas familiers avec le domaine.
• Contact proactif avec la victime : Les contacts proactifs sur des applications de messagerie proposant une « aide » après que l'escroquerie a été connue font généralement partie d'un schéma de fraude continu.

Que faire en cas de suspicion d'escroquerie aux cryptomonnaies ?

Dans les cas de perte de fonds à la suite d'une fraude, des actions rapides peuvent être déterminantes :

1. Documentation : Sauvegarde de toute correspondance, adresses de portefeuilles, captures d'écran et confirmations de transfert.
2. Signalement aux autorités : Dépôt d'une plainte auprès de la police. La confirmation de la plainte est un document essentiel pour les procédures futures.
3. Signalement à la banque : Mise à jour immédiate du département de sécurité ou de cybersécurité de la banque. Dans certains cas, il est possible d'essayer d'arrêter les virements avant qu'ils ne soient finalisés.
4. Contact avec les plateformes d'échange : S'il est établi que l'argent a été transféré vers une bourse connue, il est possible de contacter leur département de conformité avec la documentation appropriée pour examiner la possibilité de geler le compte suspect.
5. Examen des options juridiques : Il est possible de consulter des professionnels du domaine pour examiner s'il existe une cause d'action en justice contre l'institution financière émettrice et de quelles manières il est possible d'agir selon les circonstances de l'affaire.

Résumé du chapitre

La tentative de récupérer des cryptomonnaies perdues exige une grande prudence. Le désespoir peut conduire les victimes dans les bras des escrocs de la « double fraude ». Il est important de se rappeler que la technologie sur laquelle reposent les monnaies numériques rend très difficile l'annulation d'opérations de manière rétroactive.

La voie professionnelle pour examiner le recouvrement de fonds ne passe pas par des promesses de miracles technologiques, mais par un examen juridique minutieux, par l'évaluation de la responsabilité des entités financières impliquées et par la coopération avec les autorités répressives. Il est recommandé de faire preuve d'une prudence extrême et de comprendre que dans le monde numérique, les promesses qui semblent trop belles pour être vraies sont le plus souvent le signe d'une fraude supplémentaire.